НОВОСТИ ДНЯ:
Роботы массово блокируют карты клиентов банковИсточник:
Среди главных проблем, с которыми столкнулись клиенты банков, блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводы на счет клиента или третьему лицу. Отмечается, что банк в таких случаях запрашивает пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов - от двух до пяти рабочих дней. После рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета, сообщив, что "документы не объясняют экономического смысла операций". Согласно закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб. Однако кредитная организация вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки. Тот факт, что большинство жалоб касается Сбербанка, отчасти объясняется его лидерством на рынке, но свою роль сыграла также автоматизация процессов в банке. "Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него, - сообщила зампред Сбербанка Белла Златкис. - Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк". В ходе проверки программа автоматически блокирует операции, которые по формальным признакам считаются подозрительными. При этом робот может заблокировать счета и карты добросовестных клиентов, если они обладают установленными признаками. "Действительно, около 10% всех заблокированнных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов", - сказала Белла Златкис. Тем не менее, по ее словам, банки не могут отказаться от автоматизации, так как для проверки операций в ручном режиме потребуется "неадекватное количество специалистов". Поскольку другие банки также автоматизируют процессы, число жалоб на ошибочную блокировку может возрасти. Тем не менее ЦБ не планирует вмешиваться в ситуацию, так как "не располагает информацией о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов в связи с выполнениями банками требований 115-ФЗ". "Противолегализационным законодательством кредитным организациям предоставлено право отказывать в заключении договора банковского счета с клиентом, отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а также право расторгнуть договор банковского счета с клиентом. Решение о реализации указанных полномочий принимается кредитной организацией самостоятельно на основании собственных правил внутреннего контроля", - заявили в пресс-службе регулятора. Опубликовано: 02/03/2017 Учёные Турции доказали: Группа крови влияет на потенцию мужчины Анкара подвергла критике лживый отчет Госдепа США о Турции В регионах Центральной России до середины марта будет аномально тепло Африканцев напугал показавшийся в небе дементор. Фото В Турции арестована россиянка, связанная с убийцей Андрея Карлова. Видео На рейсах китайских авиалиний будут транслировать ролики о туризме в России В Сочи пройдет Конгресс турагентов Рекордный февраль в Анталье. Турция набирает туристов Додик: "Крымский вопрос решен" Эрдоган: "ФРГ сбилась с демократического пути, а ее политика по отношению к Турции сравнима с нацизмом" Йылдырым: "Говорим с Германией хорошо" Олень, который дружил с коровами — история из Германии Авиасообщение между Россией и Египтом возобновится в ближайшей перспективе В Анталии задержанные за кражу россияне сфотографировались с жандармами Аналитики АТОР:"Турция теснит курорты Краснодарского края и Крыма" Двадцатилетний турок напал на банк в Анталье Турецкая «Дарушшафака» одержала победу над греческим «Панатинаикосом» Анталья прогнозирует "туристический бум" Маугли встречаются и сегодня Антибиотики в еде Глава МИД Турции: "Если Германия хочет поддерживать отношения с Турцией, она должна научиться себя вести" Британский фунт снизился и может продолжить снижение PMI строительного сектора Великобритании в фев 52,5 против 52,2 в янв Установка "ЭРЫ-Глонасс" на б/у автомобили: известна цена и порядок действий Биатлонист Алексей Волков завоевал серебро на Кубке IBU Турция официально вступила в борьбу за ЕВРО-2024 Анкара не имеет проблем с Москвой при координировании военных операций в Сирии Миграционное соглашение между Евросоюзом и Турцией приносит результаты Весна уже вступила в свои права. Советы специалистов |
