НОВОСТИ ДНЯ:
Роботы массово блокируют карты клиентов банковИсточник:
Среди главных проблем, с которыми столкнулись клиенты банков, блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводы на счет клиента или третьему лицу. Отмечается, что банк в таких случаях запрашивает пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов - от двух до пяти рабочих дней. После рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета, сообщив, что "документы не объясняют экономического смысла операций". Согласно закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб. Однако кредитная организация вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки. Тот факт, что большинство жалоб касается Сбербанка, отчасти объясняется его лидерством на рынке, но свою роль сыграла также автоматизация процессов в банке. "Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него, - сообщила зампред Сбербанка Белла Златкис. - Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк". В ходе проверки программа автоматически блокирует операции, которые по формальным признакам считаются подозрительными. При этом робот может заблокировать счета и карты добросовестных клиентов, если они обладают установленными признаками. "Действительно, около 10% всех заблокированнных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов", - сказала Белла Златкис. Тем не менее, по ее словам, банки не могут отказаться от автоматизации, так как для проверки операций в ручном режиме потребуется "неадекватное количество специалистов". Поскольку другие банки также автоматизируют процессы, число жалоб на ошибочную блокировку может возрасти. Тем не менее ЦБ не планирует вмешиваться в ситуацию, так как "не располагает информацией о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов в связи с выполнениями банками требований 115-ФЗ". "Противолегализационным законодательством кредитным организациям предоставлено право отказывать в заключении договора банковского счета с клиентом, отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а также право расторгнуть договор банковского счета с клиентом. Решение о реализации указанных полномочий принимается кредитной организацией самостоятельно на основании собственных правил внутреннего контроля", - заявили в пресс-службе регулятора. Опубликовано: 02/03/2017 В Анталии задержанные за кражу россияне сфотографировались с жандармами Аналитики АТОР:"Турция теснит курорты Краснодарского края и Крыма" Двадцатилетний турок напал на банк в Анталье Турецкая «Дарушшафака» одержала победу над греческим «Панатинаикосом» Анталья прогнозирует "туристический бум" Маугли встречаются и сегодня Антибиотики в еде Глава МИД Турции: "Если Германия хочет поддерживать отношения с Турцией, она должна научиться себя вести" Британский фунт снизился и может продолжить снижение PMI строительного сектора Великобритании в фев 52,5 против 52,2 в янв Установка "ЭРЫ-Глонасс" на б/у автомобили: известна цена и порядок действий Биатлонист Алексей Волков завоевал серебро на Кубке IBU Турция официально вступила в борьбу за ЕВРО-2024 Анкара не имеет проблем с Москвой при координировании военных операций в Сирии Миграционное соглашение между Евросоюзом и Турцией приносит результаты Весна уже вступила в свои права. Советы специалистов Татьяна Москалькова в Анкаре почтила память посла РФ Андрея Карлова Разбираем любимые мультики по косточкам Минздрав: рекламировать гамбургеры и чипсы надо только ночью Ранчо Майкла Джексона подешевело на $33 млн Elite Dangerous предсказала существование системы Trappist 1 Отечественную игру «Сирия: Русская буря» удалили из Steam «Манчестер Юнайтед» оплатит визы своим фанатам, которые полетят на матч с «Ростовом» РФ и Турция обязуются выдавать по запросу друг друга преступников Товарооборот Турции и России в январе вырос впервые с 2014 года Пассажиров подземки с праздниками поздравит робот Метроша На World cup-2026 Африка представит девять или десять команд Turkish Airlines объявил в среду об отмене 30 внутренних и международных авиарейсов Путин признал вину государства в провале антидопинговой системы России |
